Coba Demo Gratis
← Semua panduan
Akuntansi

Melihat saldo dan memindahkan dana di Kas & Bank

Untuk bendahara: melihat saldo setiap akun kas dan rekening menurut pembukuan, mencatat pindah dana antarakun seperti setor tunai ke bank atau pencairan dana payment gateway beserta biaya admin bank, dan membatalkan pemindahan yang salah.

Untuk: Bendahara

Diperbarui 22 Oktober 2026

Panduan ini untuk bendahara atau admin yang memiliki izin manage-journal, yang membuka menu Akuntansi > Kas & Bank. Hasilnya, saldo setiap kas dan rekening terlihat dalam satu tabel, dan perpindahan uang antarakun tercatat tanpa mengubah laba rugi.

Bedakan dengan Keuangan > Kas Masuk & Keluar:

  1. Buka Kas & Bank dan baca saldonya

    Di menu samping, klik Akuntansi > Kas & Bank. Tabel Saldo akun kas & bank menampilkan setiap akun aset aktif berkode 11xx beserta saldonya, ditambah baris Total bila akunnya lebih dari satu. Saldo dihitung dari semua jurnal, termasuk pembayaran tagihan, kas masuk dan keluar, tabungan, gaji, dan hutang. Saldo minus tampil merah.

    Tips: Bila pesantren memakai beberapa unit, saldo mengikuti unit yang dipilih di bagian atas halaman. Keterangan di bawah judul tabel menyebut jurnal unit mana yang dihitung.

  2. Pastikan akun rekening sudah ada

    Pemindahan dana butuh minimal dua akun, mis. kas dan rekening bank. Bila baru ada satu, buat akun rekening lewat tombol Buat akun di kartu Akun penerima per rekening tujuan transfer pada Akuntansi > Pengaturan Jurnal Otomatis, atau lewat Daftar Akun (COA) dengan kode 11xx dan tipe Aset.

    Tips: Bila saldo rekening di sini berbeda dengan saldo di bank, kemungkinan saldo awalnya belum dijurnal. Lihat panduan Mengatur daftar akun (COA) dan mencatat saldo awal.

  3. Klik Pindah dana… dan pilih akun asal serta tujuan

    Klik Pindah dana… di kanan atas, atau Pindahkan dari sini pada baris akun asal. Panel Pindah dana terbuka. Pilih Dari akun (kredit), mis. 1101 Kas Pesantren, dan Ke akun (debit), mis. 1103 Bank Syariah. Saldo setiap akun tampil dalam kurung di pilihannya.

    Tips: Akun yang sudah dipilih sebagai asal tidak muncul di pilihan tujuan.

  4. Isi jumlah, biaya admin, tanggal, dan catatan

    Isi Jumlah dipindahkan tanpa titik, mis. 5000000; di bawahnya tampil Rp 5.000.000 untuk dicek. Tombol Semua mengisi seluruh saldo akun asal. Bila bank memotong biaya, isi Biaya admin bank; biaya ini dicatat ke Beban Administrasi Bank dan ikut mengurangi akun asal. Isi Tanggal dan, bila perlu, Catatan seperti "Setoran harian ke bank". Bila pesantren memakai beberapa unit, pilih juga Dicatat di unit.

    Tips: Tanggal tidak boleh setelah hari ini dan tidak boleh di bulan yang sudah tutup buku. Akun Beban Administrasi Bank dibuat otomatis saat pertama kali dipakai.

  5. Periksa pratinjau saldo lalu catat

    Di bawah isian tampil Saldo akun asal setelah dipindah. Bila angkanya merah dengan tulisan "Melebihi saldo tercatat", periksa lagi jumlahnya atau saldo awal akun itu. Klik Ya, catat pemindahan, lalu setujui pertanyaan "Catat pemindahan dana ini?". Muncul pesan seperti "Pemindahan dana Rp 5.000.000 dicatat." dan saldo di tabel langsung berubah.

    Tips: Pemindahan yang melebihi saldo tercatat tetap bisa disimpan, karena pembukuan bisa tertinggal dari kenyataan. Pastikan uangnya memang ada sebelum mencatat.

  6. Catat pencairan dana payment gateway

    Bila pembayaran online dari wali dicatat ke akun khusus, mis. "Kas di Payment Gateway" (diatur di kartu Pembayaran online dan saldo dompet pada Pengaturan Jurnal Otomatis), catat pencairannya ke rekening pesantren sebagai pindah dana: Dari akun akun gateway, Ke akun rekening bank, dan isi potongan dari penyedia di Biaya admin bank.

    Tips: Bila pembayaran online langsung dicatat ke akun rekening bank, langkah ini tidak diperlukan.

  7. Batalkan pemindahan yang salah

    Bagian Pemindahan terakhir menampilkan sepuluh pemindahan terbaru dengan Tanggal, Dari, Ke, Jumlah, Biaya, dan Uraian. Klik Batalkan, lalu setujui pertanyaan "Batalkan (hapus) pemindahan Rp ...?". Jurnalnya dihapus dan saldo kembali seperti semula. Catat ulang dengan angka yang benar bila perlu.

    Tips: Pemindahan di bulan yang sudah tutup buku bertuliskan "tutup buku" dan tidak bisa dibatalkan. Bila pesantren memakai beberapa unit, daftar ini hanya memuat pemindahan yang dicatat di unit yang dipilih di bagian atas halaman; pilih Semua unit untuk melihat semuanya.

  8. Setor laba unit usaha bila ada

    Bila pesantren punya unit usaha seperti kantin atau koperasi, muncul tombol Setoran laba unit usaha… untuk mencatat laba yang diserahkan unit usaha ke yayasan. Caranya dijelaskan di Mengelola unit usaha pesantren (BUMP).

  9. Lihat hasilnya di jurnal dan laporan

    Setiap pemindahan menjadi jurnal bertanda (Kas & Bank) di Akuntansi > Jurnal Umum, dengan referensi berawalan KASBANK-. Di Laporan Keuangan, perpindahan uangnya tidak muncul di Laba Rugi maupun Arus Kas; hanya biaya admin bank yang tercatat sebagai beban.

Apakah panduan ini membantu?

Masih ada yang belum jelas?

Hubungi tim kami dari menu Bantuan & Dukungan di aplikasi Sistem Pesantren, atau lewat WhatsApp.

Chat WhatsApp Cek Status Layanan